Державна податкова служба (ДПС) нарахувала громадянину 2,3 млн грн податків через участь у схемі з дропами – це люди, що оформлюють банківську карту і віддають шахраям. 💰 Заробіток “дропів” в середньому становить $100. Ці дані вказані у документах податкової, які переглянув Forbes.
💼 Хто такі “дропи”?
Дропи або “грошові мули” – це особи, які продають свої персональні дані та дозволяють відкрити рахунки на своє ім’я. 🕵️♂️ Злочинці використовують їх для приховування грошей від податкової, фінансового моніторингу та правоохоронців, розбиваючи грошові потоки на дрібні платежі, що проходять через “дропів”.
🔑 Ключові факти
- Під час перевірки ДПС встановила, що вказаний громадянин у 2023 році одержав на банківський рахунок майже 9,5 млн грн. Такі суми вважаються доходом фізосіб і оподатковуються ПДФО (18%) та військовим збором (1,5%).
- За результатами перевірки податкова нарахувала чоловіку 2,3 млн грн грошових зобов’язань – несплачені податки плюс штраф. 💸
- Також у документах ДПС ідеться про ще одну громадянку, через яку, як вказує податкова, пройшло 2 млн грн. Їй ДПС нарахувала 500 000 грн. Фактично ж ці люди не отримували зазначені кошти, а просто надавали свій рахунок для їх зберігання та переказу далі по ланцюжку схеми.
📉 Ризики для “дропів”
Цей випадок демонструє ризики для тих, хто продає свої персональні дані. 🛑 Раніше йшлося про те, що через участь у таких схемах банки можуть вносити “дропів” у чорні списки, що спричиняє проблеми з працевлаштуванням. Про це казав заступник голови НБУ Дмитро Олійник у травні. Тепер же громадяни ризикують отримати великі штрафи від податкової.
Forbes звернувся до голови податкового комітету Верховної Ради Данила Гетманцева із запитанням, чи не виглядає ця історія так, що покарання отримують прості виконавці, які часто не знають про мету використання їхніх даних, тоді як організаторів схем не карають. На що Гетманцев відповів: «Нацбанк дуже глибоко перевіряє такі операції, які не можуть вчинятися без сприяння або навіть організації відповідних фінансових установ. Відповідно, для організаторів наслідки є набагато суворішими».
Гетманцев також додав, що “дропами” частіше за все стають студенти та пенсіонери. Проте через них проходять величезні потоки коштів, що використовуються для платежів за наркотики, нелегальну горілку, тютюн і навіть зброю. «Людина, яка передає свою картку для платежів третім особам, вчиняє порушення, за яке передбачається відповідальність, – наголосив нардеп. – Вона невідворотна.»
🕵️ Контекст
У травні Національний банк розповів про схеми з “дропами”. Як зазначили голова НБУ Андрій Пишний і його заступник Дмитро Олійник, через сотні тисяч невеликих платежів між тисячами таких банківських карт злочинці приховують фінансові операції, які використовуються для нелегальної діяльності, як-от контрабанда, торгівля наркотиками, зброєю та в “чорному” гральному бізнесі. 🚔