Блокування рахунків за операції з криптовалютами
Дедалі ширше практикуються українськими банками. Нещодавно я розповідав про блокування рахунків Приватбанком, а тепер на фінансових сайтах з’явилася інформація про те, що ще й monobank почав відмовляти в обслуговуванні клієнтам, які торгують криптою.
Одним із таких клієнтів є Михайло Ушкалов. Він займається P2P-торгівлею на криптовалютній біржі Binance. Як розповів Михайло, його рахунок у monobank був заблокований без попередження. Банк вимагав від нього надати документи, що підтверджують його дохід. Михайло надав довідку ОК-7 та ОК-5, але цього виявилося недостатньо. Банк також зажадав від нього надати скріншоти з Binance.
Коли Михайло повідомив банку, що хоче закрити рахунок і вивести свої кошти, йому сказали, що це можливо лише після закінчення перевірки, яка триває 60 днів.
“Я не розумію, що можна перевіряти 60 днів. За фактом вони не законно утримують у себе 38434 грн моїх особистих коштів”, – каже Михайло.
Monobank пояснює блокування рахунку Михайла фінансовим моніторингом. Банк стверджує, що перевіряє всі платежі клієнтів, і в разі підозр зв’язується з ними і запитує документи та інформацію про грошові проводки.
Однак, як зазначають клієнти, які зіткнулися з блокуванням рахунків, банки часто не попереджають про це і не пояснюють причин.
Що робити, якщо ваш рахунок заблокували
Якщо ваш рахунок у банку був заблокований, перш за все, потрібно звернутися до банку та дізнатися причину блокування. Якщо банк не надає пояснень, ви можете звернутися до Національного банку України або до суду.
При зверненні до Національного банку України ви можете подати скаргу на банк. Національний банк має право провести перевірку банку та вжити заходів, якщо буде встановлено порушення.
При зверненні до суду ви можете вимагати від банку відновлення рахунку, відшкодування матеріальної шкоди/втраченої вигоди та моральної шкоди.
Ось кілька порад, які допоможуть вам уникнути блокування рахунку:
- Не здійснюйте великі суми переказів або розрахунків на криптовалютних біржах.
- Зберігайте всі документи, що підтверджують ваш дохід.
- У разі блокування рахунку негайно зверніться до банку та вимагайте пояснень.